Notre Analyste Numérique Due Diligence Program : une solution complète pour la conformité et la gestion des risques

Dans le monde complexe et réglementé d’aujourd’hui, il est crucial de disposer d’outils et de processus efficaces pour garantir la conformité et gérer les risques. C’est là que notre Analyste Numérique Due Diligence Program entre en jeu. Il s’agit d’un processus dynamique qui permet de comparer en permanence le statut et l’identité d’un client aux bases de données externes, afin de déployer une approche hybride combinant le KYC traditionnel et un profil KYC numérique précis pour chaque personne ou entreprise.

Notre Analyste Numérique effectue des examens réguliers des données et automatise la mise à jour en fonction de facteurs prédéfinis. Ainsi, lorsqu’une entité ouvre un nouveau compte ou nécessite une mise à jour KYC, notre Analyste Numérique :

– Collecte et met à disposition toutes les données et les pièces justificatives requises.

– Examine la documentation du client.

– Permet à ce dernier de corriger ou de mettre à jour les données.

– Signale les dossiers incomplets et assure un suivi rapide.

De plus, notre Analyste Numérique évalue le niveau de risque de votre client, vous permettant ainsi de prendre des décisions éclairées en matière de conformité.

Pour les personnes morales, nous sommes connectés aux organismes publics qui publient les données légales des entreprises françaises, tels que le BODACC, l’INSEE, l’INPI et la DSN. Nos données sont actualisées quotidiennement à partir de tous les répertoires auxquels nous sommes connectés. Pour chaque résultat, vous obtenez une multitude d’informations, telles que le SIREN, l’adresse, les établissements, le chiffre d’affaires, la forme juridique, le nom du dirigeant, les bénéficiaires effectifs, etc.

En collaboration avec notre partenaire Harmoney, nous avons développé une plateforme d’évaluation et de surveillance KYC pour les personnes morales. Cette solution vous permet de collecter et d’analyser toutes les données disponibles concernant la personne morale, les bénéficiaires effectifs et les dirigeants, de contrôler les documents essentiels tels que les pièces d’identité et les actes constitutifs, d’effectuer des vérifications sur des listes sélectionnées, et de mettre en place une surveillance continue tout au long de la relation d’affaires en calculant un score de risque.

Nos fonctionnalités de vérification incluent :

– Vérification des listes de sanctions nationales et internationales : nous effectuons une vérification exhaustive par rapport à toutes les listes de sanctions nationales et internationales que vous avez sélectionnées, telles que l’OFAC, l’UE, etc.

– Contrôle des Personnes Politiquement Exposées (PPE) et des Entreprises Publiques (EP) : nous vérifions la présence de PPE et d’EP dans vos relations d’affaires afin de prendre en compte ce facteur dans le calcul des risques (CDD) et faciliter la prise de décision lors de la validation d’un nouveau client ou tout au long de la relation d’affaires.

– Contrôle de la couverture médiatique défavorable : nous vérifions la « qualité » de votre tiers notamment par rapport aux thématiques suivantes : les risques réglementaires, les risques de réputation, les risques juridictionnels, les risques environnementaux, sociaux et de gouvernance d’entreprise (ESG).

Évaluation et surveillance KYC des Personnes morales

Avec notre partenaire HARMONY, nous avons développé un ensemble de quatre sources de données principales pour vos besoins en conformité et gestion des risques de votre portefeuille Personnes morales.

Notre plateforme d’évaluation et de surveillance KYC, des tiers est une solution permet :

• De collecter et analyser toutes les données disponibles relatives à la personne morale, les bénéficiaires effectifs et dirigeants
• De contrôler les documents, notamment les pièces d’identité et les actes constitutifs des personnes morales
• D’effectuer des contrôles sur différentes listes sélectionnées
• De mettre en place une vigilance continue pendant toute la relation d’affaire, notamment en calculant un score de risque

Vérification des listes de sanctions nationales et internationales : La vérification est effectuée par rapport à toutes les listes de sanctions nationales et internationales que vous sélectionnez  (OFAC, UE, etc..).

Contrôle PPE / EP : La vérification est effectuée par rapport aux listes PPE (Personnes Politiquement Exposées) et EP (Entreprises Publiques), afin de prendre en compte ce point dans le calcul de risque (CDD) et faciliter la prise de décisions lors de la validation d’un nouveau client ou pendant la relation d’affaire.

Contrôle de la couverture médiatique défavorable : La vérification est effectuée par rapport aux listes regroupant notamment les thématiques suivantes : les risques réglementaires, les risques de réputation, les risques juridictionnels, les risques environnementaux, sociaux et de gouvernance d’entreprise (ESG).

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